Инвестиции в бриллианты: много плюсов и чуть-чуть минусов

В мире все меньше людей, у которых слово «инвестиции» вызывает недоверие. И все больше тех, кто задумывается об инвестировании и о пассивном доходе в будущем. Чаще всего в качестве активов приобретают акции, драгметаллы, валюту, недвижимость. Реже — антиквариат, предметы искусства. И лишь немногие думают про инвестиции в бриллианты. Совершенно напрасно!

Грамотные люди уже много столетий рассматривают драгоценности, как инвестиции в будущее, если не свое, то потомков. А в сейфах хранят не только валюту, но и великолепные колье, серьги и кольца с роскошными камнями. Так что, покупая драгоценности, держите в голове, что бриллианты — вложение средств, которое с огромной долей вероятности окупит себя многократно. Правда, есть нюансы.

В какие бриллианты имеет смысл вкладываться

В чем смысл инвестиций в бриллианты? Давайте на примерах — для наглядности. В начале 70-х бриллиант в 1 карат круглой огранки стоил около $2700. В начале 2000-х цена была уже более $15 000. А в 2015-м — $29 650. Десятикратный рост стоимости всего за полвека. Звучит прекрасно, да? Но аналитики, сделавшие этот расчет, отмечают, что речь идет о камне с идеальными характеристиками и безупречной огранкой. Таких немного. И здесь мы подходим к главному вопросу — в какие бриллианты инвестировать.

В качестве «инвестиционных» стоит рассматривать камни:

• Массой не менее 1 карата. Некоторые эксперты рекомендуют вкладываться в камни массой от 3 каратов.
• С высокими показателями чистоты. Как правило, этот параметр оценивается по системе GIA. В российской системе собственная классификация: чистота бриллианта от 0,3 карат оценивается по 12-балльной шкале. Чем выше цифра, тем ниже чистота. Идеальным считается диапазон от 1 до 5-6. Он соответствует диапазону от IF до VS2 по GIA. Более подробно прочитать про чистоту камней можно в статье «Чистота бриллианта».
• Бесцветные или с неуловимым желтоватым оттенком. Это соответствует характеристике цвета от D до G по GIA. В российской классификации цвета характеристики камней массой от 0,3 каратов оцениваются по 17-бальной шкале. Бесцветные или почти бесцветные камни занимают диапазон от 1 до 4. Подробнее о цвете мы рассказывали в статье «Цвет бриллианта».
• С идеальной огранкой. При этом форма огранки решающего значения не имеет — только ее качество. Хотя, тут стоит помнить, что круглые бриллианты с 57 гранями традиционно ценятся дороже. Система GIA предлагает 5-бальную шкалу градации качества огранки. Инвестиционные камни по GIA должны иметь оценку EX (превосходная) и VG (очень хорошая).

Особое положение занимают окрашенные камни. Инвестиции в цветные бриллианты могут через какое-то время принести состояние. Особенно, если это редкие камни фантазийных оттенков. Здесь стоит вспомнить, что один из факторов высокой цены — редкость и дефицит. По статистике на 10 тысяч карат бесцветных камней встречается лишь 1 карат цветных.

Самое главное — наличие у камня сертификата. Это — паспорт бриллианта, документ, выданный экспертами, подтверждающий его подлинность и соответствие заявленным характеристикам. Нужно помнить: сертифицированный бриллиант всегда имеет преимущества перед точно таким же, но несертифицированным. В том числе и ценовое. И еще нюанс: в России покупка и продажа несертифицированных камней незаконна и грозит уголовной отвественностью.

А теперь детальнее рассмотрим инвестиции в бриллианты — плюсы и минусы. Начнем с первых.

Плюсы инвестирования в бриллианты

Существует множество причин рассмотреть в качестве актива бриллианты. Инвестировать в них и выгодно, и удобно. Вот почему:

• Низкая волатильность актива. Цены на бриллиантовом рынке не скачут — они стабильно растут.
• Гарантия надежности и доходности вложений — следует из предыдущего пункта.
• Анонимность покупки и, как следствие, безопасность инвестора. Настоящая, а не та, что имеет место с криптокошельками.
• Не нужно платить налоги как при владении другими активами — например, недвижимостью, авто.
• Простота оценки актива, полный и понятный контроль над инвестицией. Чем больше каратов в бриллианте — тем он дороже. Проще некуда.
• Защита от инфляции. Камни не дешевеют.
• Простота перевозки. Но здесь есть нюансы, касающиеся таможенных правил.

И главный на сегодня плюс — бриллианты продолжат дорожать. По данным Rapaport за 2022 год цены на эти камни выросли до 13 %, а годом ранее — до 30 %. Стоимость же розовых бриллиантов за последнее десятилетие поднялась на 350 %. Какой депозит или акции могут похвастать такими результатами, тем более, в долгосрочной перспективе?

Минусы инвестирования в бриллианты

Увы, идеальных активов не существует, иначе мы все были бы миллиардерами. Разумеется, в «бриллиантовых инвестициях», как и в любых иных есть и свои минусы.

• Высокий порог входа. Цена на бриллианты массой 1 карат стартует от 255 тысяч рублей. Бриллиант с безупречными характеристиками обойдется в сумму от 10 000 долларов и более.
• Отсутствие четких понятий сбыта и покупки, в отличие от классических активов: ценных бумаг, золота и прочих.
• Ощутимые расходы на содержание и хранение актива — например, в банковской ячейке. Даже надежный домашний сейф обойдется в кругленькую сумму.
• Относительно невысокая ликвидность — быстро и дорого продать бриллиант не получится.

Где покупать бриллианты для инвестирования

Итак, решение почти принято. Остались процессуальные вопросы. Например, где покупать инвестиционные бриллианты.

Вариант, который сразу приходит на ум — приобретение камней в розничных ювелирных магазинах. Не лучшее и не самое рациональное решение: в стоимость камня закладывается множество накладных расходов продавца плюс посреднические комиссионные.

Другой вариант — покупка у частных лиц «по объявлению». Здесь множество минусов и ни одного плюса. К тому же, это противозаконно на территории нашей страны и грозит уголовной ответственностью.

Разумные варианты: покупка бриллиантов на специализированных биржах, непосредственно у производителя и его дилеров, на аукционах. Напомним, около 30 % мировой алмазной добычи приходится на российскую компанию «Алроса» — добытчика и продавца знаменитых якутских алмазов.

Ситуация с инвестированием в бриллианты в ближайшие годы

Итак, вы морально готовы стать обладателем роскошного, крупного, прозрачного бриллианта, но, в силу последних событий, вас слегка лихорадит от перспектив. Действительно, сейчас об инвестициях вообще принято думать с осторожностью, а уж о вложении в такой неоднозначный актив, как драгоценные камни….

Но спешим вас успокоить: бриллианты — не тот инструмент, который, в отличие от акций, валют, биткойнов и драгметаллов, будет дешеветь. Ну, если только на землю упадет многотонный метеорит в виде цельного высококачественного алмаза (но тут уж всем жителям планеты точно станет не до инвестиций). Или кто-то откроет новый континент, сплошь состоящий из богатых алмазных копей. Но вряд ли такое возможно. Пока же цена на бриллианты стабильно растет на десятки процентов ежегодно, месторождения истощаются, а новых копей на горизонте не предвидится.

Бриллианты — не просто подарок

Чего хотят мужчины, выбирая кольцо с бриллиантами или сверкающую подвеску для близкого человека — сестры, матери, супруги или любимой женщины? Конечно, доставить ей радость, рассказать о своих чувствах, дать понять, как дорога и важна она для нас. Но вспомните, с чего мы начали — семейные сейфы, в которых хранятся и передаются по наследству и деньги, и, наравне с ними, драгоценные украшения, которые никогда не стареют, всегда растут в стоимости и через годы могут принести состояние. А это значит, что ваш сегодняшний подарок — серьги или кольцо с бриллиантами — не просто красивая вещь, но и солидный вклад в будущее вашего любимого человека.

Рис. 1. Пример сертификата, экспертного заключения и защитной упаковки бриллианта МГУ (кликните для увеличения изображения)

 Посмотреть бриллианты в наличии / Формы огранки / Цвет бриллианта / Чистота бриллианта